С 2025 года в России вступают в силу новые правила банковских переводов, которые ужесточают процедуру подтверждения личности.
Изменения затронут практически всех пользователей финансовых сервисов.
Новые лимиты и требования
Система перевода будет разделена на три уровня в зависимости от суммы:
- До 15 000 рублей: Без изменений — достаточно номера телефона или email
- От 15 001 до 100 000 рублей: Требуется подтверждение паспортом
- Свыше 100 000 рублей: Необходимы паспорт, ИНН и документы о происхождении средств
Важно: Даже небольшие частые переводы на один счёт могут вызвать вопросы у финансовых мониторингов.
Кого затронут изменения?
Новые правила коснутся широкого круга пользователей:
- Владельцев интернет-магазинов
- Фрилансеров и самозанятых
- Пользователей P2P-сервисов
- Клиентов маркетплейсов (Wildberries, Ozon)
- Владельцев электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay)
Почему вводят новые правила?
Центробанк объясняет ужесточение требований борьбой с:
- Нелегальным бизнесом
- Отмыванием денег
- «Серыми» зарплатами
- Мошенническими схемами
Что делать пользователям?
- Заранее подготовить документы для подтверждения
- Быть готовым к возможным проверкам
- Учитывать, что крупные переводы могут временно блокироваться до завершения верификации
Практический совет:
Для быстрого прохождения переводов рекомендуется иметь под рукой паспорт и ИНН, особенно при операциях свыше 15 000 рублей.
Честным пользователям не стоит опасаться нововведений — они предназначены в первую очередь для противодействия незаконным финансовым операциям и создания более безопасной экономической среды, пишет новостной портал.
