Центральный банк России ввел новые жесткие правила денежных переводов между картами, которые затронут практически каждого.
Теперь все операции будут под пристальным вниманием — банки обязаны проверять не только отправителей, но и получателей средств.
Главные изменения, которые нужно знать:
• До 15 000 ₽ — можно переводить по номеру телефона или почте, но частые мелкие переводы на один счет вызовут подозрения
• От 15 000 до 100 000 ₽ — обязательно подтверждение личности паспортом
• Свыше 100 000 ₽ — потребуются паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег
Новые правила касаются не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-бизнеса и участников p2p-платформ. Переводы могут заблокировать на время проверки, если возникают малейшие сомнения в законности операции.
Что делать?
Хранить все документы, подтверждающие легальность доходов! При запросе от банка или платежной системы нужно немедленно предоставлять требуемые бумаги — иначе перевод не пройдет.
Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег, но создадут дополнительные сложности для добросовестных пользователей. Особенно пострадают те, кто работает через интернет и регулярно получает платежи от разных лиц.
Уже сейчас участникам рынка советуют избегать частых мелких переводов на одни и те же счета и заранее готовить документы для подтверждения легальности операций.
