Власти установили порог для контроля переводов между физлицами: как не попасть под проверку ФНС

В Госдуму направлены законодательные инициативы, предполагающие введение автоматизированного надзора за безналичными поступлениями граждан, если их сумма превышает 2,4 миллиона рублей в год. Эти меры направлены на легализацию хозяйственной деятельности и усиление налогового администрирования.

Как будет работать новый механизм

Суть нововведения — автоматический мониторинг банковских транзакций для выявления фактов сокрытия доходов и неуплаты налогов. ФНС намерена анализировать регулярность и размеры зачислений, а также круг лиц, совершающих переводы.

Как сообщает «Коммерсант», Минфин уточнил, что под надзор не попадут переводы от близких родственников и поступления, не связанные с коммерческой деятельностью. Это сделано для снижения числа ложных срабатываний автоматической системы.

Обмен данными между ЦБ и ФНС

Ключевым элементом станет автоматический обмен сведениями о безналичных переводах между Центробанком и Федеральной налоговой службой. Это позволит создать систему слежения на основе технологий Big Data.

Почему выбран лимит 2,4 млн рублей

Автоматический контроль активируется при обнаружении признаков неофициального бизнеса или уклонения от налогов. Лимит в 2,4 млн рублей в год выбран не случайно: он соответствует максимальному доходу для самозанятых и является порогом для применения 13-процентной ставки НДФЛ.

Такой подход позволяет сфокусироваться на операциях с высоким риском, не создавая препятствий законопослушным гражданам. В Минфине подчеркнули, что те, кто добросовестно декларирует доходы и платит налоги, не столкнутся с дополнительными проверками.

Что грозит нарушителям

Если будут обнаружены незадекларированные средства, конкретные меры реагирования пока окончательно не определены. Однако эксперты ожидают, что после автоматической фиксации нарушений ФНС инициирует проверки, которые могут привести к доначислению налогов и штрафным санкциям.