Летом этого года российские банки значительно ужесточили мониторинг денежных переводов между гражданами.
Заморозка банковских карт превратилась в довольно частое явление — банки активизировали борьбу с возможными незаконными операциями, внимательно отслеживая каждую подозрительную транзакцию.
Какие переводы вызывают повышенное внимание?
Эксперты выделяют несколько ключевых признаков, на которые банки обращают особое внимание:
- Необычно крупные суммы — если клиент начал получать или отправлять деньги в суммах, значительно выходящих за рамки его обычных операций.
- Серия одинаковых переводов — регулярные, систематические платежи одинакового размера могут натолкнуть банк на мысль о незаконной деятельности, например, ведении бизнеса без оформления.
- Отсутствие пояснений к переводам — операции без четкой цели и объяснения экономического смысла вызывают вопросы у сотрудников банка.
- Связь между внесением наличных и переводами — если после внесения крупной суммы наличных на карту сразу следуют крупные переводы, это считается тревожным сигналом.
Чем грозит подозрительная активность?
Если банк замечает подобные признаки, он вправе приостановить операции по карте и запросить у владельца разъяснения. Отсутствие удовлетворительных ответов может привести к временной блокировке карты и другим ограничениям.
Как избежать проблем?
- Старайтесь не совершать резких изменений в характере своих финансовых операций.
- По возможности сопровождайте переводы комментариями, поясняющими их назначение.
- При внесении крупных сумм на карту будьте готовы объяснить источник средств и цель последующих платежей.
Сейчас российские финансовые учреждения проявляют повышенную бдительность, стараясь обезопасить систему от нелегальных денежных потоков. Для обычных пользователей это повод внимательнее относиться к своим транзакциям и быть готовыми к дополнительным вопросам от банка, пишет источник.
