С наступлением этого лета российские банки значительно усилили наблюдение за переводами денег между частными лицами.
В результате многие пользователи сталкиваются с заморозкой банковских карт — явлением, которое стало почти обыденным. В чем причина такого усиления контроля? Рассказываю подробнее.
Какие переводы вызывают подозрения у банков?
Эксперты отмечают, что банки начали особенно внимательно смотреть на операции, которые отличаются от обычного поведения клиента. Например, если владелец карты неожиданно начинает получать или отправлять крупные суммы денег — это сразу вызывает вопросы. Подобные резкие изменения могут быть связаны с риском противоправной деятельности, поэтому банки стараются оперативно выявить такие случаи.
Также настороженность вызывают повторяющиеся переводы одинакового размера и характера, которые клиент совершает регулярно. Если банк замечает, что кто-то систематически переводит деньги с определенной периодичностью, это может натолкнуть на мысль о неформальной предпринимательской деятельности, которая не декларируется официально.
Почему важно указывать цель платежа?
Еще один момент, который привлекает внимание — это отсутствие объяснений к платежам. Когда человек отправляет или получает крупные суммы без конкретного описания, банки воспринимают это как риск. Регулярное повторение таких «непонятных» транзакций часто становится причиной блокировки карты и запроса у клиента подробных разъяснений.
Как связаны наличные и переводы?
Особое внимание уделяется ситуациям, когда крупные суммы поступают на карту наличными, а затем сразу же переводятся другому получателю. Такая последовательность действий выглядит подозрительно с точки зрения банковского контроля. Эксперт предупреждает, что именно в таких случаях блокировка счета становится вероятной.
Итог: что стоит знать держателям карт?
Если вы заметили, что банк начал требовать объяснения или даже заблокировал карту, подумайте, не были ли ваши операции похожи на описанные выше. Чтобы избежать неудобств, лучше всегда сопровождать переводы понятными комментариями и не совершать регулярных больших переводов без необходимости. Учитывайте, что банки сейчас работают с повышенной бдительностью — и это напрямую связано с задачей предотвращения незаконных финансовых потоков, пишет источник.
