Банки попросят быть осторожнее с клиентами, чьи счета подозрительно оживлённо принимают и выдают деньги.
Центробанк рекомендовал банкам вводить ограничения для клиентов, чьи счета используются в схемах обналички. В фокусе — так называемые «дропперы»: физлица, на которых оформляют карты, активно используемые онлайн-казино, теневыми наркоторговцами и финансовыми мошенниками. Через них проводят миллионы — и всё в обход закона.
По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, речь идёт о введении лимитов на сумму и частоту поступлений — как переводов от третьих лиц, так и внесений наличных. Мера направлена на тех, кто подозрительно активно крутит деньги — особенно через корпоративные карты, которые преступники оформляют на фирмы-однодневки. Эти карты стали излюбленным способом гонять ворованные средства, маскируя их под «бизнес-расходы».
На кого могут обратить внимание?
Банкам предложено следить за транзакциями почти в реальном времени. Тревожные признаки:
- Слишком много разных отправителей (более 10 в день или 50 в месяц);
- Частые переводы (свыше 30 операций ежедневно);
- Молниеносное снятие денег после поступления;
- Минимальный остаток на счёте (менее 10% от оборота);
- Отсутствие привычных платежей вроде коммуналки или связи;
- Повторяющееся использование одних и тех же устройств для входа.
Юридическая защита
Чтобы не было претензий от клиентов, банки будут прописывать новые условия в договорах. «Изменения внесут в свежие соглашения — всё в рамках закона», — уточнил Аксаков. Он напомнил: это уже около сороковой меры против обналички, и каждая — попытка перехватить мошенников на новых маршрутах.
Особое внимание сейчас — к корпоративным картам: они удобны для злоупотреблений, а контроль над ними куда слабее, чем над обычными личными счетами. Центробанк надеется, что новые фильтры помогут перекрыть каналы для отмывания денег и финансирования теневых схем, пишет источник.
