Перевести крупную сумму со счета на счет — кажется, что может быть безопаснее? Но даже такая простая операция теперь может привести к заморозке счета по подозрению в мошенничестве.
Ключевое условие, которое убережет ваш перевод от блокировки, озвучил глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Простое правило, которое должен знать каждый
Эксперт разъяснил новый критерий Банка России, вступивший в силу с января 2026 года. Чтобы перевод самому себе не вызвал вопросов, нельзя сразу после него отправлять деньги третьим лицам, особенно тем, кому вы не переводили ничего последние полгода.
Почему это так важно?
Мошенники часто используют схему «перевод-отвод»: сначала обманом получают доступ к счету жертвы, затем переводят средства на свой подконтрольный счет (это выглядит как «перевод себе»), а оттуда моментально выводят их конечным получателям. Именно эту цепочку и ловят банковские алгоритмы.
Анатолий Аксаков пояснил:
«Перевод денег самому себе на крупную сумму не будет считаться подозрительным, если в тот же день клиент не осуществляет перевод другим лицам… В этом случае банк не должен считать такой перевод признаком мошенничества».
Что это значит на практике?
- Планируйте операции. Если вам нужно перевести деньги себе (например, из одного банка в другой для выгодного вклада), а затем заплатить за крупную покупку или услугу, разнесите эти платежи на разные дни. Одного дня достаточно, чтобы снять подозрения.
- Опасайтесь «незнакомцев». Особенно ярким сигналом для банка станет связка: «перевод себе» → «перевод новому контрагенту». Если вы полгода не переводили деньги дизайнеру, репетитору или продавцу с Авито, не делайте этого сразу после крупного внутреннего перевода.
- Ваше право. Перевод собственных средств между своими же счетами в разных банках, по словам эксперта, не должен вызывать подозрений в принципе. Это ваши законные деньги, и вы вправе ими распоряжаться.
Новые правила — часть усиленной борьбы с финансовым мошенничеством. Они направлены не против обычных клиентов, а против злоумышленников. Понимание этого простого алгоритма — «перевел себе, подожди день» — избавит вас от нервных звонков из банка и риска оказаться без доступа к собственным средствам в самый неподходящий момент.
