С 28 июля невозможно будет перевести деньги другу: новые правила ЦБ, которые всех коснутся

С 25 июля 2025 года в России вступили в силу новые требования к безналичным переводам, которые значительно меняют привычный порядок денежных операций. 

Электронные кошельки, банковские приложения и маркетплейсы теперь обязаны идентифицировать практически всех участников переводов — отправителей и получателей. Анонимные переводы уйдут в прошлое.

Почему вводят новые правила?

Центральный банк и правительство ужесточают контроль над денежными потоками с целью противодействия:

• мошенничеству и финансовым аферам;
• незаконным операциям с наличными средствами;
• схемам с финансовыми пирамидами;
• попыткам ухода от уплаты налогов.

Андрей Дорофеев, специалист в области платежных систем, объясняет: «Основная цель — повысить прозрачность финансовых операций. Это особенно важно из-за роста обналичивания средств через маркетплейсы, электронные кошельки и P2P-платежи.»

Как работает новая система контроля?

Введён принцип «чем больше сумма, тем жёстче требования к проверке». В зависимости от суммы переводов будут применяться разные меры:

1. Переводы до 15 000 рублей

• Можно отправлять деньги по номеру телефона, email или через электронные кошельки (например, VK Pay, ЮMoney).
• Система автоматически отслеживает подозрительную активность: частые переводы, цепочки операций, круглосуточные переводы.
• Цель — вовремя выявлять мошеннические действия.

2. Переводы от 15 001 до 100 000 рублей

• Понадобится подтверждение личности — паспортные данные.
• Ограничения касаются покупок на популярных площадках (Wildberries, Ozon, Авито) и переводов через электронные кошельки.
• Теперь нельзя просто так продать дорогой товар или перевести крупную сумму без идентификации.

3. Переводы свыше 100 000 рублей

• Требуется подтверждение источника дохода, помимо паспорта и ИНН.
• Такие операции приравниваются к банковским переводам.
• В случае подозрений деньги могут быть заморожены на срок до 10 рабочих дней для дополнительной проверки.

Кого затронут новые правила?

Обновлённые требования затронут многих:

• обычных пользователей, которые переводят деньги друзьям и родственникам;
• фрилансеров, получающих оплату за свои услуги;
• самозанятых и продавцов на онлайн-площадках;
• владельцев небольших интернет-магазинов.

Например, раньше можно было продать ноутбук на Авито или перевести 30 тысяч рублей знакомому без дополнительных вопросов. Теперь такие операции пройдут под наблюдением банков и налоговых органов.

Если вы активно пользуетесь безналичными переводами, стоит заранее подготовиться и понять, как работать с новыми требованиями. Это поможет избежать неожиданностей и лишних проверок. А для тех, кто давно планировал контролировать свои финансы внимательнее — время пришло, пишетисточник .