Опасные слова: какие фразы в переводах могут заблокировать вашу карту

Банки ужесточили контроль за денежными переводами между физическими лицами.

Теперь под подозрение могут попасть не только крупные суммы, но и безобидные, на первый взгляд, комментарии к платежам. Одна неосторожная фраза — и ваши средства могут быть временно заморожены.

Почему банки стали строже?

Согласно законодательству о противодействии отмыванию денег, финансовые учреждения обязаны проверять подозрительные операции. Автоматизированные системы анализируют текст сообщений, ища в них:

• Упоминания наркотических веществ

• Признаки неофициальной предпринимательской деятельности

• Намеки на незаконные схемы

«Даже нейтральные фразы вроде ‘на корм кошке’ могут вызвать вопросы у службы безопасности», — предупреждает финансовый аналитик Александр Петровский.

Какие слова лучше не использовать?

Запрещенный сленг:

• «Доза», «закладка», «вещество»

• «Биткоин», «крипта», «майнинг»

• «Ставка», «выигрыш», «букмекер»

• «Предоплата», «оплата за товар»

Безопасные формулировки:

• Для друзей и родных: «Подарок» , «Взаимопомощь» , «Возврат долга»

• Для бизнеса: «Оплата по договору №…» , «Оплата услуг»

Что делать, если карту заблокировали?

1. Свяжитесь с поддержкой банка — уточните причину блокировки.
2. Напишите пояснение — в свободной форме объясните цель перевода.
3. Подготовьте документы — чеки, договоры или скриншоты переписки, подтверждающие легальность операции.

«Системы мониторинга действительно стали жестче, но это необходимо для борьбы с незаконными операциями», — поясняет финансовый омбудсмен Анна Волкова.

Важно: Даже безобидные слова могут быть истолкованы системой неверно. Например, «гранаты» могут воспринять как торговлю оружием, а не фруктами.

Чтобы избежать проблем, эксперты советуют писать в комментариях только четкие и нейтральные формулировки, а при сомнениях — уточнять у банка, как лучше оформить перевод, сообщает источник .