Банки усилили проверку операций между физическими лицами. Теперь под пристальным вниманием оказались не только суммы перечислений, но и тексты сопроводительных сообщений. Один неверный комментарий может привести к блокировке карты.
Причины ужесточения контроля
Действуя в рамках закона о противодействии отмыванию денег, финансовые учреждения обязаны выявлять сомнительные транзакции. Автоматизированные системы анализируют тексты переводов на предмет:
Указаний на незаконные вещества
Признаков предпринимательской деятельности без регистрации
Намеков на противоправные действия
"Даже безобидная, на первый взгляд, фраза вроде 'на корм питомцу' может вызвать подозрения", — поясняет специалист по финансовой безопасности Александр Петровский.
Какие формулировки наиболее рискованны?
Термины, связанные с наркотиками
Упоминания криптовалют
Ссылки на азартные игры
Указания на коммерческие расчеты
Как оформлять переводы безопасно?
Рекомендуется использовать нейтральные формулировки:
"Подарок"
"Возврат долга"
"Семейные нужды"
Для предпринимателей важно указывать реквизиты договора.
Действия при блокировке
Срочно связаться с банком
Дать письменные пояснения
При необходимости предоставить документы
"Система контроля действительно стала строже, но эти меры необходимы для противодействия незаконным операциям", — отмечает финансовый омбудсмен Анна Волкова.
Главное правило: избегайте двусмысленных выражений. Даже безобидное, на ваш взгляд, слово может быть воспринято банком буквально, пишет источник .
