Жителям Новороссийска, особенно предпринимателям, стоит внимательнее относиться к переводам между своими счетами в разных банках.
Даже такие, казалось бы, нейтральные операции могут вызвать вопросы у финансовых учреждений. Об этом предупредил основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов.
«Для банковских алгоритмов нет понятия «свои счета» — есть только движение средств, — пояснил эксперт в интервью RG.ru. — Если клиент из Новороссийска часто вносит наличные на карту, переводит между счетами, снова снимает деньги — система может расценить это как подозрительные операции».
Особую актуальность это предупреждение имеет для предпринимателей Новороссийска, которые часто используют личные карты для бизнес-расчетов.
«Когда личные счета фактически выполняют роль расчетных, это может быть квалифицировано как незаконная предпринимательская деятельность», — уточнил Фролов.
Банкиры обращают внимание, что причина контроля — не налоговая отчетность, а соблюдение законодательства о противодействии отмыванию доходов. При возникновении вопросов финансовые организации вправе запросить у клиента из Новороссийска документы, подтверждающие происхождение средств.
«Жителям Новороссийска, особенно тем, кто активно работает с наличными, советую хранить все чеки и документы», — рекомендует эксперт.
Это поможет быстро решить возможные вопросы с банком и избежать блокировки счетов.
