Финансовые аналитики предупреждают: каждый перевод на вашей карте теперь под пристальным вниманием банка.
Существуют четкие лимиты, превышение которых автоматически запускает проверку и может привести к мгновенной блокировке. Эксперты раскрыли цифры, которые лучше не нарушать.
Критическая сумма: сколько можно переводить?
Согласно указаниям Банка России, красной чертой считаются:
- Свыше 100 000 рублей, переведенные за одни сутки.
- Более 1 000 000 рублей, отправленные в течение месяца.
Эти лимиты являются ориентиром для систем финансового мониторинга. Как пояснила аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина, даже один крупный платеж, пересекающий эту границу, может стать причиной для приостановки операций.
Не только сумма: скрытые причины блокировки
Оказаться под подозрением можно, даже не переводя больших денег. Банки обращают внимание на паттерны поведения, которые не похожи на действия обычного человека:
- «Спринтерские» переводы: Десятки операций в день и более 50 разных получателей в месяц — прямой сигнал для службы безопасности.
- «Неживой» счет: Если с карты только переводят деньги, но нет привычных платежей за продукты, кафе, бензин или коммунальные услуги, это вызывает вопросы.
- Схема «пришло-ушло»: Мгновенное обналичивание или перевод только что поступивших средств — классический признак обналичивания или мошеннических схем.
Как избежать внезапной блокировки?
Главное правило — чтобы ваша финансовые активность выглядела естественно. Регулярно пользуйтесь картой для небольших повседневных покупок, не превращайте ее в инструмент для массовых расчетов с десятками контрагентов. Если вам нужно совершить несколько переводов друзьям, растяните их на несколько дней.
Помните: банк защищает не только себя, но и ваши средства. Однако его алгоритмы неидеальны, и нестандартная активность может привести к временным неудобствам, пока вы не докажете, что ваши операции легальны. Соблюдайте эти нехитрые правила, и ваша карта будет в безопасности, сообщает новостной портал.
