В последнее время всё больше россиян сталкиваются с внезапной блокировкой банковских карт и счетов.
Причины не всегда очевидны, а последствия могут быть серьезными. Разбираемся, что происходит и как защитить свои средства.
Массовая блокировка карт: что происходит на самом деле
Рост числа жалоб на неожиданные блокировки связан с ужесточением контроля со стороны банков, которые обязаны следовать рекомендациям Банка России по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина признала наличие проблемы с необоснованными блокировками и заявила о необходимости найти баланс между безопасностью и интересами клиентов.
Почему банки блокируют карты и счета
Основных причин три:
- Подозрение на мошенническую операцию (нетипичные переводы, снятие крупных сумм).
- Подозрение на отмывание денег (операции, указывающие на легализацию доходов).
- Нарушение налогового законодательства (несоответствие операций заявленным доходам).
Банки действуют быстро для минимизации рисков, но из-за автоматизации процессов под блокировку всё чаще попадают добросовестные клиенты.
Как узнать причину блокировки и что делать
Первым делом необходимо обратиться в свой банк. Сотрудник объяснит причину и подскажет, какие документы нужны для разблокировки. Это могут быть:
- Подтверждение личности.
- Документы, подтверждающие происхождение средств.
- Объяснения по характеру операций.
Как защитить себя от необоснованной блокировки
Эксперты рекомендуют:
- Уведомлять банк о планируемых крупных операциях.
- Хранить документы, подтверждающие легальность доходов.
- Использовать только свои устройства для входа в интернет-банк.
- Следить за уведомлениями от банка и оперативно на них реагировать.
Если блокировка произошла, сохраняйте спокойствие и действуйте по инструкции банка. В большинстве случаев доступ к средствам восстанавливается после предоставления необходимых документов.
