Если вы часто получаете деньги на карту от одного и того же человека — стоит насторожиться.
Регулярные переводы, особенно в крупных суммах, могут привлечь внимание налоговой службы, пишет источник.
Почему налоговая следит за переводами?
Как пояснил Фролов, если один и тот же отправитель систематически переводит значительные суммы, особенно при отсутствии официального дохода у получателя, у налоговиков может возникнуть закономерный вопрос: а не скрывается ли за этим неучтённый заработок?
В подобных ситуациях инспектор вправе запросить у банка детализацию операций по счету. Если в ходе проверки выяснится, что переводы похожи на оплату за услуги или аренду, получателю могут доначислить налоги, пени и даже наложить штраф.
«Бывали случаи, когда люди сдавали жильё в аренду без оформления, а после жалобы бывших арендаторов налоговая выходила на них с проверкой. В итоге — начисление НДФЛ и дополнительные платежи», — приводит пример Фролов.
Как защитить себя от подозрений
Экономист советует не игнорировать вопрос оформления денежных взаимоотношений — даже если речь идёт о близких людях. Если это возврат долга — оформите расписку. Если подарок — заключите соответствующий договор.
«Это не формальность, а ваша защита. Пусть будет подтверждение: кто, кому и на каком основании перевёл деньги», — отмечает эксперт.
Когда стоит насторожиться?
Будьте внимательны, если:
- деньги поступают регулярно — раз в месяц, неделю и т.д.;
- суммы перевода крупные (от 30–50 тысяч рублей и выше);
- перевод всегда идёт от одного лица;
- вы не можете пояснить источник поступлений в рамках официальной деятельности.
В таких случаях даже добросовестные граждане рискуют попасть в неприятную ситуацию.
Что делать?
- Ведите учёт — сохраняйте скриншоты переводов, расписки, договоры;
- Объясняйте переводы — лучше заранее иметь понятную версию происхождения средств;
- Не игнорируйте письма от ФНС — в случае вопросов лучше дать пояснения сразу.
Регулярные переводы от знакомого — это не всегда проблема. Но в глазах налоговой это может выглядеть как уклонение от уплаты налогов. Чтобы избежать недоразумений — позаботьтесь о документах, даже если вы уверены в «чистоте» ситуации.
