Экономист Сироткин предупредил жителей Новороссийска об ужесточении условий перевода денег

Финансовые организации планируют усилить контроль за операциями клиентов. 

Об этом в беседе с агентством «Прайм» предупредил старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.

По словам эксперта, новые меры коснутся, в том числе, и жителей Новороссийска. Под особое внимание могут попасть крупные суммы, начиная примерно с 200 тысяч рублей, а также частые поступления денег от разных отправителей. Подобная активность может быть расценена банковскими системами мониторинга как признак нелегальной предпринимательской деятельности.

Андрей Сироткин обратил внимание на простой способ избежать лишних вопросов со стороны банка. Если гражданину Новороссийска необходимо перевести личные средства, например, родственникам, крайне важно в назначении платежа четко указывать цель перевода: «помощь родным», «личный заем», «подарок» и т.п.

«Банки прекрасно понимают, что у граждан есть необходимость переводить личные средства. Просто об этом нужно более прозрачно и открыто говорить», — подчеркнул экономист.

Таким образом, главная рекомендация для жителей Новороссийска — сопровождать любые значимые или регулярные переводы понятными комментариями. Это сделает операцию прозрачной для финансового института и поможет избежать ее блокировки для дополнительной проверки.